证券时报记者 孙玉
黑石(blackstone)在全世界只此一家，在中国却有两家：一家在香港，面朝大海；一家在国内却似空谷幽灵。这家幽灵般的“黑石BSA”不做任何投资，只是“拉人头”；没有真正意义上的理财产品，只有一个“只升不降的单边上涨的电子股票市场”，且只开盘一天即关闭。
一叠十多页纸的受骗者名单和厚厚的电子结汇单，一个真假难辨的国际知名私募公司在不到一个月的时间内，一遍又一遍地复制同一骗局进行非法集资活动。证券时报记者跟踪调查发现，这家幽灵公司以“黑石集团亚太地区投资的私人理财公司(BSA)”的名义四处散播即将内部发售电子股票的消息，以双轨制传销手段向社会招募大量非特定会员，并通过网络虚拟股票交易的方式募集资金，仅仅“开盘”一天随即关闭网站销声匿迹。
证券时报记者了解到，经受骗者举报，目前福建厦门和江西赣州的公安局已对该骗局进行立案调查。另外，记者根据受骗人提供的部分电子结汇单和对一些受骗者的电话调查粗略估计，该骗局骗取资金至少上亿元人民币，受骗者遍及河南、江西、福建等地达近万人。
精心设计的圈套
今年3月的一个早晨，福建某直销公司的直销人员阿欢和往常一样敲开顾小云(化名)的家门。顾小云根本没有想到，自己40年来首次遭遇的诈骗“噩梦”竟然是由自己的好姐妹带来的。
“小云姐，你不是也在炒股吗？我们的理财经理正在做个人理财项目，是一家叫黑石的国际大公司发行的内部股，限时抢购价是0.1美元/股，理财经理说保准赚钱，你赶紧买吧！”将信将疑的顾小云按照阿欢给的信息，简单地上网查了一下，发现各大网站确实最近报道了有这样一家公司在做个人理财业务。想到是自己的好姐妹介绍的，顾小云赶紧登陆到阿欢给出的www.blackstonea.com网站上，注册了自己的账户，并试探性地通过网上支付平台向自己的账户充了大约1000美元。记者了解到，该网站的后台支付平台为讯付电子商务有限公司和上海环迅电子商务有限公司，而迅付是环迅的全资子公司。
4月2日，顾小云收到了黑石网站发布的一条公告：“公司原始股即将发售完毕，经公司投资委员会研究后决定，BSA股票将于4月11号正式开盘交易，开盘价为0.15/股，望大家相互知照。”板上钉钉了！顾小云原本有些惴惴不安的心，立刻放下心来，只等着股票开盘赚钱。
4月11日，“黑石BSA”内部股票照常开盘，一路大涨，当日涨幅即达8%，顾小云看了只觉得一百个称心。4月14日，她和以往一样打开网站，竟然发现网站无法登陆，只收到了“黑石BSA”的一份公开信称，网站遭到“黑客攻击”将关闭国内业务，“预计将于2012年重新开盘”。顾小云立刻打电话给阿欢和理财经理，这才发现网站在开盘第二天，也就是4月12日就已经关闭了，电子股票交易系统已经无法登陆，而自己的钱也已经要不回来了。
被骗了！像顾小云这样被熟人欺骗的并不在少数，另一些人则通过网络被骗。3月下旬，河南籍受骗者、退休教师潘小春(化名)收到了一个陌生人从QQ邮箱发出的一封邮件，潘小春通过此人邮件以及博客，了解到“黑石公司”马上要在亚洲地区推出一个私募股权理财产品。
“我详细查看了有关的媒体报道和相关资料，以及我去年接触到的类似的理财产品取得的经验，以为果真是世界金融巨头黑石公司推出的产品，正是对黑石公司这个金字招牌的信任，我在3月22号开始售卖原始股的第一天通过黑石群里面的一个陌生网友投资了这个项目，从3月22号到4月1日，我一直不停地在宣传推广这个理财产品。截至4月1日，我体系下的营销团队已经发展推广了200多万人民币的业务。”潘小春追悔莫及。
如今回忆起来，受骗者大都明白，这一切其实都是精心设计好的“圈套”。3月21日，在中国经济网、凤凰网、搜狐财经、中国网等财经门户网站上出现的“黑石集团BSA撬动个人理财市场”的新闻，被骗子集团嫁接到了自己身上，成为用来佐证自身“真实性”唯一依据。随后骗子集团利用这一新闻，以“黑石BSA”为注册名，在新浪博客、网易博客、百度、天涯等网站注册了“黑石”的博客，并广泛发布“黑石(BSA)0.1美元/股的股价限时抢购，真正改变你一生命运和格局的大先机”、“黑石BSA理财奖金计划”等文章，四处公开QQ号和所谓的理财经理的手机号码，以“私募股权投资和互助式扶贫拓展计划”的名义召集受骗者，以双轨制的传销模式迅速建立起庞大的会员队伍。
据记者了解，目前根据受骗者提供的材料，位于这个“金字塔”型的骗局顶端的操纵者，一个名叫吴光炽，一个名叫林瑞，在网站关闭后受骗者均已无法联系上述两人。
戴着私募面具的传销体系
对顾小云来说，阿欢曾经是自己的好姐妹，但现在这个名字将伴随“欺骗”而萦绕余生。顾小云是在阿欢的全力撺掇下成为BSA项目的会员的。一个月前，阿欢信誓旦旦地保证说：“肯定赚钱，一定要买。”如今网站关闭，血汗钱泡汤，阿欢口气大变：“这是你自己决定的，和我没关系。”
“我恨死了！”——这句话现在几乎成为“黑石BSA项目”受骗者的标志。记者调查发现，“BSA骗局”之所以能在短短一个月的时间内席卷上亿资金，关键在于以私募为诱饵的双轨制传销手段。
网站尚未关闭前，记者曾以个人投资者名义，与这家自称“黑石BSA的私人理财公司”取得联系。记者从该公司获得的材料中发现，公司自称为“黑石集团注资10亿美金启动的BSA理财项目”，计划原始股发行500万股，发行价为0.1美金/股。但是目前，黑石集团(Blackstone GroupLP)在纽约证劵交易所的价格约为18美元/股。
原始股价如此之低，根本的原因是这个所谓的BSA实际上与黑石无甚关联，甚至连私募都不是。记者调查发现，所有BSA的会员在加入这个项目时，并不与真正的黑石集团的任何经济行为相关，也没有任何利润来源，大部分会员甚至连公司在哪里、负责人是谁都不清楚，因为会员要做的只是“拉人头”。
根据上述公司提供的“薪金制度表”，所有会员按照“配套资金”(入门资金)的高低，分为100美元、200美元直至5000美元6个级别，每一级会员设有不同提成比例的直推奖、共享奖、对碰奖等。据介绍，每个会员如果作为上线，发展1个会员将从会员的配套资金(入会资金)中获得7%的提成，如果上线发展了2个会员，则可以获得合计17%的提成，亦即“对碰奖”。如果会员的下线再发展下线，那么所有下线的收入将与上线直接挂钩。而除了推广业务薪金奖金之外，按照会员新发展下线均衡发展人数多少，上线还可以得到销售红利、股票分红等奖励。
已经手此案的江西赣州市司法机关相关负责人向记者介绍，从目前掌握的资料来看，该传销模式为分左右两区层级发展会员，并按“拉人头”的数量计提报酬，这是典型的双轨制传销体系。所谓的“双轨制”传销体制，不同于以往的“五级三阶”制的传销模式，是目前网络传销普遍采取的扩展手段。在双轨制下，每个会员只需要发展2个会员为下线，上线多余的下线可以不断向下安置。由于没有第三条线，在这种模式下每个会员的组织都是往下延伸的，其传销网路发展也更为迅速，危害更大。
上海市工商部门相关人士告诉记者，相比传统的五级三阶制，双轨制的危害更大。一般来说，双轨制组织一般活动周期较短，先入场的从后进场的会员手中提取资金，当网络越做越大之后，幕后操纵者就会携款潜逃。而双轨制的一个荒谬之处在于，任何会员都必须做到左右两区平衡发展人数，才能赚获得“对碰奖”的提成，最终总有大量资金打了水漂。
只升不降的单边市场格局
没有任何产业，没有任何利润来源，不能出具任何第三方资金托管证明，不能出具任何股票认购证明，整个市场中根本不存在真正意义上的理财产品或者产品。它甚至连办公地点都没有，所有的只是一堆叮当乱响的QQ。如果说双轨制传销剥走的是会员的“第一层皮”，那么这个号称“只升不降的单边上涨的股票市场”则剥走了会员的“第二层皮”。
记者在“理财经理”提供的资料中看到，“黑石BSA”理财产品进行的是“单边市场设置”，BSA股票只升不降，股票持有者资产能够出现几何式增长。该人士向记者表示，BSA“举世无双的创新”在于其“股票倍增”原理。简单来说，就是获利投资者在带着自己利润出场时，必须用盈利部分资金回购卖出股票的30%重新进入这个通道，来托起比他晚进场的投资人，使进场的投资人永远多于出场的投资人，进场的资金永远多于出场的资金，从而实现股票永远上涨的单边上扬格局。为了吸引更多的资金入场，BSA还设置了“等值拆分”，使得拆分后投资人持有的股数成倍增加，股价相应缩减为拆分前的股价，拆分前后投资人手中的电子股的总价值保持不变。
是“举世无双的创新”，还是“庞氏骗局”？国内某大型商业银行资金运营部门相关人士指出，在所谓的“股票倍增”原理背后，是彻头彻尾的市场操纵，以后进场的会员资金作为投资收益支付给先进场的会员。
“30%的回购比例一是起到诱饵作用，二是防止除操纵者以外的大户过早开溜，通过控制卖出的供给和营销不断增加的需求，把价格拉高，以骗取更多的资金入场。”上述人士指出，而每次回购30%的设置能够起到拉升价格的作用，在市场操纵者离场时保证价格不会下滑。而所谓的等值拆分就是把股份拆小，美其名曰是便利小投资者，实则是在操纵者没有离场前，吸引新的资金托市。
但是实际上，30%的回购比例和等值拆分根本是个障眼法，会员们根本没有机会看到自己的“股票”等值拆分并实现“百万富翁美梦”的那天。因为仅仅开盘一天，幕后操纵者随即携款潜逃了。
然而，就是这样一个算不上完整的“庞氏骗局”，却骗倒了不少受过高等教育的普通居民。河南退休教师潘小春告诉记者，在开始售卖原始股的前两周，经她手入场的资金就高达200多万人民币。在此期间，根据她每天观察的数据计算，短短十天时间募集到的资本总数已经达到将近100万美元。虽然交易当天BSA股票是一路大幅上涨，但是仅仅24小时之后，一切美好的“钱”景，顿作烟消云散。
转载自 证券时报网 2011年05月16日 |
